個別の商品が出ていますが、勧誘の意図は一切ありません
株を買うには時期が悪い
それ、ずっと言いそうだよね
2024年1月の特定口座クレジットカードつみたて
つみたて設定した時にスクショ撮るのを忘れていたので約定画面です。
攻めているんだか守っているんだかわからない内容です。（アイキャッチ参照）
先月買った「おとなのバランス」を引き続き
NISAつみたて枠では買えない100％債券の為替ヘッジありファンド
SBIなのに楽天のバランスファンド（債券重視）
それぞれ10,000円購入。繰り返しますが、先進国債券多めの為替ヘッジファンドに限定しています。
利下げはかなり織り込まれてしまったので今更感がありますが、購入日には金利が上がっていたので高値づかみではないことを祈りたいところです。
三が日の間に円安になっていたので、為替ヘッジありの恩恵もあるはず。
あとは逃げどきを間違わないだけで大丈夫じゃ
その「だけ」が難しいの知ってるよね
BDCファンド購入
新しいNISAで買えない投信を買ってみた
前営業日から3%も上がった高値づかみだったよね
急な円安とはやはり恐ろしい……
株を買っても大丈夫か疑問の多い今日この頃、別の手段としてBDCに手を出してみました。
英語ページしかないのは不親切だよね
DeepL先生ありがとう
基本的にはREITと同じく、現地の税金を軽減する条件として分配が多くなっている法人です。
REITと同じで、上場されていますが、現地人しか買えません。
現地の税金が優遇されている関係上仕方のないことです。海外REITも直接は買えませんし。
かつてはSBI、楽天で買えたりしていましたがコロナ禍の間に新規買付はできなくなっています。
昨年でも買えたりした証券会社があったりしましたが……
面倒なことには首を突っ込まないのがじじいスタイル
長生きはするもんじゃけんのぉ
現状で合法的に投資可能な方法は、現地法人が買い付けたBDC銘柄に投資するファンドを買うことです。そのデメリットは
信託報酬高っか
NISA成長投資枠のリミットすら超えてきている経費です。
経費は、分配でねじ伏せられるというパワー理論が炸裂していることにしておきます。
2020年3月のコロナショックでは半額になっているので、景気後退局面でがっつり下がるようにも見えます。
そこから３倍以上に上がっておるんじゃ
資産は流出傾向だけどね
今回買い付けたのは分配なしで再投資するタイプで、資産額11億円です。毎月分配型の兄弟ファンドは資産残高60億円を超えているので、すぐにどうこうなるような性質ではないかと。
毎月分配だと、下落した時点で下がるのは「分配分を除いた残高」ですが、再投資型は「その時点までの蓄積分全部」が対象になります。効率を取るかリスクヘッジを取るか。分配分も何かに投資することを考えるどこかでリスクをとることになると考えるのか……。なお、半年、１年、３年トータルリターンはいずれも毎月分配の方が高いようです。
このファンドには、「新」とつく兄弟ファンドが同じくらいの規模であるものの
販売会社が違う以外はよく分からん
投資先BDC法人のその先の投資先まで調べるのは面倒だもんね
新旧でほんの少しだけ運用結果が違っているように見えます。
ウォーレン・バフェットの有名な言葉に「理解できないものに投資しない」とあるようですが
まったく何も理解なし
努力すら放棄したとはたまげたなぁ
